央行拟将房企、中介机构等纳入反洗钱监管范围

财经新地产讯 6月1日，央行就《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》公开征求意见。意见稿完善了反洗钱调查相关规定，扩大调查主体和范围，将反洗钱调查主体扩展至国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构，将特定非金融机构等纳入调查范围。

央行拟将房企、房产中介等纳入反洗钱调查范围一事，我觉得这是无可厚非的，因为谁都不能逃避法律的监督。

当前在十四五规划中，已经提及要让我国的房子回到住的本位之上，而此次将房企、房产中介纳入反洗钱调查范围，将会阻止某些不法资金流入房地产行业，有利于抑制我国的房价，使我国房价回到其历史本位。

央行拟将房地产开发商、贵金属交易商等纳入反洗钱调查范围 央行公布反洗钱法修订草案征求意见稿，明确特定非金融机构在从事特定业务时，应当参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务。

反洗钱执法检查重点监管对象包括涉及洗钱案件的机构；风险因素较多的机构；工作情况不明的机构；反洗钱工作有效性偏低的机构洗钱即把非法得来的钱款，通过存入银行等改变名义、性质，使成为合法收入。

反洗钱执法检查重点监管对象包括以下机构：涉及洗钱案件的机构；风险因素较多的机构；工作情况不明的机构；反洗钱工作有效性偏低的机构。

开发商垫资买房违法吗

1、开发商垫资是不符合法律规定的。法律有严格规定，行为人与相对人恶意串通，损害他人合法权益的民事法律行为无效，所以，开发商垫资购买房屋侵犯第三人的合法权益是法律规定的无效情形。【法律依据】《民法典》第一百五十三条 违反法律、行政法规的强制性规定的民事法律行为无效。

2、开发商垫资不符合法律规定。垫资买房可以使缺乏资质的人取得贷款，绕过风险监测，变相突破住房信贷政策，使得统计数据失真，更将阻碍甚至减弱楼市调控效果。

3、开发商垫付首付是违法的因为开发商为购房者垫首付款的行为，实质是变相套贷，属于违规行为。如果购房者接受开发商垫首付，意味着购房者将同时面临偿还开发商的首付款和银行的按揭款这双重还款压力。

4、不合法开发商为购房者垫首付款的行为，实质是变相套贷，属于违规行为。如果购房者接受开发商垫首付，意味着购房者将同时面临偿还开发商的首付款和银行的按揭款这双重还款压力。对于还款能力不足的市民来说，如果一旦出现银行按揭的“断供”现象，不但将留下不良的银行信用记录，而且将被收取较高的罚息。

5、而首付实际上并未依照国务院对于首付比例和限贷的规定付足。换句话说，开发商是以一种在法律上并不成立的“垫付”托辞，先与购房者签订房地产买卖合同，而实际上却规避了国务院规定的首付比例和限贷政策。

反洗钱等级划分5个等级

1、法律分析：有五个等级。公司各证券营业部及相关业务部门按照客户身份识别和资料保存情况、账户属性，所涉及地域、行业、业务、交易特征等风险因素的基础上，将客户风险等级划分为三个等级：即高风险客户（A类客户）、一般风险客户（B类客户）、低风险客户（C类客户），并在柜台系统内给予相应的标识。

2、根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理，分为A （AAA、AA、A）、B （BBB、BB、B）、C （CCC、CC、C）、D、E共5类11级。

3、法律分析：法人金融机构分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E共5类11级。

4、以下是1到5个反洗钱风险等级：高风险：与高风险国家或地区有业务往来，或与受制裁的个人或实体有关联。核心思想：应加强对高风险业务关系和地区的尽职调查，进行更严格的监控和报告。中高风险：与较高风险国家或地区有业务往来，或与潜在高风险行为存在关联。

央行拟将房企、房产中介等纳入反洗钱调查范围,纳入其中的原因是什么...

尤其是包括房屋更名、代持炒房等情况，很容易形成此类购房资金“洗钱”的现象。所以后续从房屋交易秩序的角度看，除了严管信贷资金以外，对于自有资金是否属于“洗钱”性质的资金，也是需要纳入监管体系的。

央行拟将房企、房产中介等纳入反洗钱调查范围一事，我觉得这是无可厚非的，因为谁都不能逃避法律的监督。

其实不得不说是房地产商纳入反洗钱调查范围，也确实因为房地产特殊的原因。另一方面房地产项目本身就存在很大的资金流动性，这些资金流动的不确定性，也可能会导致一些人进行洗钱行为，所以要将洗钱调入查纳入范围，也更有利于保障大多数公民的利益。

央行拟将房地产开发商、贵金属交易商等纳入反洗钱调查范围 央行公布反洗钱法修订草案征求意见稿，明确特定非金融机构在从事特定业务时，应当参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务。

又能保护商业秘密和个人隐私，反洗钱必须履行保密原则。所有承担反洗钱职责和义务的部门、机构及其从业人员，对于其涉及的大额和可疑交易信息和其他需要保密的反洗钱信息，都应严格遵守保密原则，除了按反洗钱法的规定，在其职责范围内进行分析、报告、移送、调查时使用外，不得向任何人泄漏任何有关信息。